Manajemen Pendanaan dan Pembiayaan Perbankan Syariah

Sampul Depan
Penerbit Salemba, 4 Jul 2024 - 192 halaman

Buku ini memberikan pemahaman mendalam tentang operasional dan kegiatan usaha bank syariah, dengan fokus khusus pada analisis pendanaan dan pembiayaan. Terdiri atas 11 bab, buku ini mengulas berbagai aspek yang penting untuk bank syariah dalam menjalankan operasionalnya sesuai dengan prinsip-prinsip syariah. Berikut adalah ikhtisar dari setiap bab dalam buku ini.

Bab 1. Pengertian Lembaga Intermediasi dan Dampaknya terhadap Perekonomian. Bab ini menguraikan pengertian lembaga intermediasi dan dampaknya terhadap perekonomian. Selain itu, bab ini menjelaskan kegiatan usaha bank berupa pendanaan dan pembiayaan, serta perbedaannya dengan bank konvensional. Pembahasan ini memberikan dasar pemahaman tentang fungsi bank sebagai lembaga intermediasi yang menghubungkan pihak yang surplus dana dengan pihak yang membutuhkan dana.

Bab 2. Struktur Organisasi Bank Syariah. Bab ini membahas struktur organisasi bank syariah dan perbedaannya dengan bank konvensional. Di sini dijelaskan bagaimana peran dan tanggung jawab dalam organisasi bank syariah diatur untuk memastikan kepatuhan terhadap prinsip-prinsip syariah serta efisiensi operasional.

Bab 3. Kegiatan Usaha Bank dalam Menghimpun Dana. Bab ini menjelaskan berbagai kegiatan usaha bank dalam menghimpun dana, termasuk produk-produk tabungan dan investasi yang sesuai dengan prinsip syariah. Pembahasan juga mencakup kegiatan usaha bank dalam menyalurkan dana dan menyediakan jasa keuangan lainnya.

Bab 4. Sejarah dan Operasional Bank Syariah di Indonesia. Bab ini mengulas sejarah bank syariah di Indonesia dan perbedaan operasional antara bank syariah dan bank konvensional. Pembahasan ini memberikan konteks historis dan operasional yang membantu memahami perkembangan bank syariah di Indonesia.

Bab 5. Asset and Liability Management (ALMA). Bab ini membahas fungsi dari Asset and Liability Management (ALMA), data-data yang diperlukan dalam pengelolaan aset dan liabilitas, serta langkah-langkah kerja dalam pengelolaan tersebut. Fokus pada pengelolaan risiko dan likuiditas menjadi inti dari pembahasan ini.

Bab 6. Tujuan dan Manfaat Pembiayaan. Bab ini menguraikan tujuan dan manfaat dari pembiayaan, khususnya dalam konteks bank syariah. Selain itu, dibahas pula cara menganalisis pembiayaan untuk memastikan bahwa setiap pembiayaan yang diberikan tidak hanya layak secara ekonomi, tetapi juga sesuai dengan prinsip-prinsip syariah.

Bab 7. Identifikasi dan Pengukuran Risiko Pembiayaan. Bab ini menjelaskan cara mengidentifikasi risiko pembiayaan, mekanisme mengukur risiko pembiayaan, dan aspek-aspek penting dalam memantau risiko pembiayaan. Pembahasan ini mencakup berbagai alat dan teknik yang digunakan untuk mengelola risiko dalam konteks syariah.

Bab 8. Analisis Pembiayaan. Bab ini mengulas tujuan dari analisis pembiayaan dan berbagai aspek yang perlu dianalisis, termasuk aspek hukum/legalitas, manajemen/karakter, teknis/produktif, pemasaran, keuangan, jaminan/agunan, dan sosial ekonomi. Pendekatan ini memastikan bahwa pembiayaan yang diberikan sesuai dengan prinsip-prinsip syariah dan layak secara ekonomi.

Bab 9. Proses Penyaluran Pembiayaan. Bab ini membahas proses penyaluran pembiayaan di bank syariah, mulai dari evaluasi kelayakan hingga pencairan dana. Fokus diberikan pada langkah-langkah yang diambil untuk memastikan kepatuhan syariah dan mitigasi risiko.

Bab 10. Strategi Segmentasi Pembiayaan, Pendanaan, dan Jasa. Bab ini membahas strategi segmentasi yang digunakan oleh bank syariah dalam pembiayaan, pendanaan, dan jasa. Pembahasan mencakup pendekatan pemasaran yang sesuai dengan nilai-nilai syariah dan kebutuhan pasar.

Bab 11. Dinamika Industri Bank Syariah Saat Ini. Bab terakhir membahas isu-isu dan topik terkini dalam industri bank syariah. Bab ini mengulas tantangan yang dihadapi, peluang yang tersedia, dan tren yang memengaruhi perkembangan industri bank syariah di masa kini dan masa depan.

    Dengan demikian, buku ini memberikan panduan komprehensif tentang operasional dan kegiatan usaha bank syariah, dengan penekanan pada analisis pendanaan dan pembiayaan. Dengan pembahasan yang mendalam di setiap bab, buku ini menjadi sumber yang berharga bagi para praktisi, akademisi, dan siapa saja yang tertarik pada perbankan syariah.

 

Isi

Bab 2 Struktur Organisasi Bank Syariah
13
Bab 3 Mekanisme Operasional Bank
23
Bab 4 Operasional Bank Syariah
33
Bab 5 Pengelolaan Likuiditas Bank
49
Bab 6 Konsep Dasar Pembiayaan
69
Bab 7 Manajemen Risiko Pembiayaan
81
Bab 8 Analisis Kelayakan Penyaluran Pembiayaan
91
Bab 9 Proses Penyaluran Pembiayaan
109
Bab 10 Strategi Segmentasi Pembiayaan Pendanaan dan Jasa dari Bank Syariah
123
Bab 11 Dinamika Industri Bank Syariah Saat Ini Isu dan Topik Terkini
149
Indeks
171
Sampul Belakang
180
Hak Cipta

Istilah dan frasa umum

Tentang pengarang (2024)

Dr. Lucky Nugroho, S.E., M.M., M.Ak., M.Sc., lahir di Jakarta pada tanggal 21 Desember 1979. Pendidikan yang telah ditempuh penulis adalah:

S-1 Sarjana Ekonomi lulus pada tahun 2001 dari Fakultas Ekonomi pada jurusan akuntansi Universitas Islam Indonesia;

S-2 Magister Manajemen lulus pada tahun 2011 dari Universitas Trisakti;

S-2 Magister Akuntansi dengan konsentrasi Akuntansi Syariah dari Univesitas Padjadjaran Bandung lulus pada tahun 2014;

S-2 Advance Master Microfinance lulus pada tahun 2015 dari Universite Libre de Bruxelles-Solvay Brussels School of Economic and Management, Belgia;

Post-Graduate dari Erasmus University Rotterdam pada tahun 2016 dengan konsentrasi Sustainable Local Economics Development;

S-3 Doktor Ilmu Ekonomi dengan konsentrasi keuangan dan ekonomi syariah lulus pada tahun 2021 dari Universitas Trisakti.

Saat ini penulis adalah staf pengajar pada Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Mercu Buana, Jakarta sejak tahun 2015. Penulis juga sebagai praktisi pada perbankan, yaitu Bank Rakyat Indonesia dari tahun 2002-2009. Sejak tahun 2009 sampai saat ini penulis juga masih aktif sebagai praktisi di perbankan syariah yang dirintis pada Bank Mandiri Syariah (BSM) dan sejak 1 Februari 2021 berubah menjadi Bank Syariah Indonesia (BSI) dan mengajukan pensiun dini pada bulan November 2022. Sejak bulan Februari 2023 menjabat sebagai Sekretaris Program Studi Magister Akuntansi di Universitas Mercu Buana. Selain itu, penulis juga aktif sebagai pengurus pada bidang kerja sama Ikatan Ahli Ekonomi Islam (IAEI) Komisariat Universitas Mercu Buana dan sebagai pengurus Ikatan Dosen Republik Indonesia (IDRI) wilayah Jakarta.

Dr. Soeharjoto, S.E., M.Si., telah menyelesaikan program doktor pada 2021 dari Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti, program pascasarjana pada 1997 dari Universitas Gadjah Mada, dan program sarjana pada 1994 dari Universitas Trisakti. Sejak 1994 hingga sekarang, penulis menjadi staf pengajar di Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti Jakarta, dan pada 2023 hingga sekarang mengajar di Universitas Terbuka, Tangerang Selatan. Saat ini penulis menjabat sebagai Ketua Majelis Jurusan Ilmu Ekonomi di Universitas Trisakti. Penulis juga aktif sebagai peneliti dan melakukan publikasi di berbagai jurnal ilmiah.

Dr. Nirdukita Ratnawati, M.E., menyelesaikan doktor di bidang Ekonomi Islam dari Islamic Economic and Finance (IEF) di Universitas Trisakti tahun 2019. Sementara program master diperoleh dari Universitas Indonesia di bidang ekonomi pada tahun 2000 dan saat ini masih menempuh program magister Hukum Ekonomi Syariah (HES) di Institut Ilmu Qur’an Jakarta.

Program sarjana diselesaikan di bidang ekonomi di Universitas Gadjah Mada pada tahun 1992. Sampai saat ini penulis masih menjadi pengajar pada program studi diploma hingga program doktor di Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti (1992-sekarang) dan menerima sertifikasi dosen pada tahun 2010. Berbagai publikasi karya ilmiah yang dipublikasikan di jurnal nasional dan internasional termasuk terindeks Scopus di bidang ekonomi makro, moneter, dan ekonomi Islam.

Sejak tahun 2020 hingga saat ini menjadi sekretaris program doktor ilmu ekonomi Universitas Trisakti. Penulis pernah menjadi Ketua Program Doktor Ilmu Ekonomi konsentrasi IEF (2020-2023). Pengalaman non-akademik adalah menjadi pengurus pusat Ikatan Ahli Ekonomi Islam (IAEI) bidang ekonomi moneter sejak tahun 2018 hingga sekarang. Saat ini juga menjadi Tim Penilai PAK ABDIMAS LLDIKTI III. Lebih dari 10 tahun menjadi tim penilai buku-buku ekonomi untuk tingkat SMP - SMA mulai tahun 2010 serta penelaah untuk penulisan Buku Ilmu Pengetahuan Sosial SMP dan SMA Pusat Kurikulum dan Perbukuan, Balitbang, Kemendikbud (2018). Sementara di Universitas Trisakti, hingga saat ini tergabung di Tim Auditor Mutu Internal Badan Jaminan Mutu Universitas Trisakti dan juga sempat menjadi Ketua Jaminan Mutu di Fakultas Ekonomi dan Bisnis Trisakti (2018-2020).

Dr. Nuraini Chaniago, S.E., M.M., lahir di Jakarta pada tanggal 30 September 1968. Pendidikan yang telah ditempuh penulis adalah:

S-1 Sarjana Ekonomi lulus pada tahun 1992 dari Fakultas Ekonomi Universitas Trisakti;

S-2 Magister Manajemen lulus pada tahun 1998 dari Fakultas Ekonomi Universitas Trisakti;

S-3 Doktor Ilmu Ekonomi dengan konsentrasi kebijakan publik, lulus pada tahun 2021 dari Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti.

Sejak tahun 1994 sampai sekarang penulis adalah dosen tetap pada Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti, tahun 2015-2020 menjadi Sekretaris Program Studi D-3 Keuangan dan Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti. Pada tahun 2020 sampai sekarang sebagai Ketua Program Studi D-3 Keuangan dan Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti.

Dr. Firdayetti, S.E., M.Si, CRP., lahir di Padang pada tanggal 13 Februari 1969. Pendidikan yang telah ditempuh penulis adalah:

S-1 Sarjana Ekonomi lulus tahun 1993 dari Fakultas Ekonomi pada jurusan ekonomi pembangunan Universitas Andalas Padang;

S-2 Magister Sains lulus pada tahun 1998 dari Universitas Gadjah Mada Yogyakarta;

S-3 Doktor Ilmu Ekonomi dengan konsentrasi keuangan dan ekonomi syariah lulus pada tahun 2022 dari Universitas Trisakti.

Saat ini penulis adalah staf pengajar pada Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Trisakti Jakarta sejak tahun 1995 sampai sekarang. Sejak bulan April 2020 menjabat sebagai Sekretaris Program Studi D-III Keuangan dan Perbankan Syariah di Universitas Trisakti.

Informasi bibliografi